货款来自“地下钱庄”,水头石材商家沦为洗黑钱帮凶被依法刑拘

故事梗概：“我把货交给他了，他把钱给我，这钱是我应得的。”面对民警审讯，吕某仍不明就里。在南安市水头镇做石材生意多年，吕某常与东南亚客商有联系。做生意交货收钱原本再正常不过，但吕某的客户阿强却没有通过正规国际贸易渠道汇钱，而是通过“地下钱庄”分多次往吕某的个人账户上汇款。吕某得知实情后，没有报警，反而马上将钱转移出去，从而沦为不法分子洗黑钱的帮凶。

角色：水头商家吕某、越南客户阿强

钱款流向水头石材商 陆续转账十余万元 　　 

民警根据小陈提供的线索，顺藤摸瓜、循线追踪，成功锁定一名接收非法钱款的“卡主”吕某，并于8月20日在水头将其抓获归案。

原来吕某在水头做石材买卖，常与东南亚客商有生意往来。2022年1月，吕某与老客户——越南的阿强，通过微信谈下了一桩石材交易。因疫情无法来到水头进行现金交易，阿强便通过银行转账进行付款。本应当通过正规国际贸易渠道往公司对公账户转款支付，他却没有这么做，而是通过不同的国内银行账户向吕某的个人银行卡进行多笔小额转账，从几千元到数万元不等，共转账十余万元。此时，吕某并没在意转账人的信息，只关注货款金额总数是否准确。

老客户坦言是赃款 老板未报警多次收钱

两天后，阿强告诉吕某，他支付的货款其实是通过“地下钱庄”汇款的。得知实情的吕某，其实已经明白所转的钱款是非法所得的赃款。此后吕某与阿强交易时，也时常能收到“地下钱庄”打来的钱款，吕某却没有报警，而是担心自己的银行卡会被冻结，便快速将钱款转出。　　 

到案后，吕某虽对自己收下赃款的违法过程供认不讳，但审讯中仍表示“我知道这是来路不清的非法资金，但是我给了他货，他给我钱，这钱是我应该得的。”他没想到，钱虽是应得的，但来历不明的钱却不是应得的，自己的行为是在帮助犯罪集团“洗净”黑钱。　　 

据民警调查，自2022年1月至今，吕某的涉案金额流水已高达上百万元。目前，犯罪嫌疑人吕某已被依法刑拘，案件在进一步深挖中。　　 

警方提示：保护自己，远离洗钱。一些外贸商家、境外买家，不通过外汇管理机构，而是通过“地下钱庄”进行汇款交易，为的是所谓汇率差额、手续便捷，但这种“便宜”千万不能贪，小心贪图小利吃大亏。遇到疑似通过“地下钱庄”进行转账交易漂白钱款的情况，请第一时间报警，积极配合公安机关调查取证。